Распределение Торгового Капитала


Единственным и самым важным инструментом дэйтрейдера является его торговый капитал. Это ни что иное, как мотор вашего бизнеса. Естественно, без него вы никак не сможете торговать. Привлекательность дэйтрейдинга в качестве способа добывания средств настолько сильна, что многие, занимающиеся им в настоящее время, в финансовом отношении просто не могут выдержать взятый на себя риск. Это и есть тот самый путь к катастрофе. Прежде чем решить, сколько денег выделить на дэйтрейдинг, нужно взвесить несколько важных обстоятельств. Во-первых, реально оцените свой стиль жизни и его финансовую сторону.

Несомненно, в самом начале вам необходимо точно определить, какой оборотный капитал вы можете позволить себе отложить на торговлю. Он будет считаться рисковым капиталом. Под рисковым капиталом я подразумеваю не спекулятивные деньги или деньги, которые копятся в течение всего года, чтобы потом быть потраченными в Лас-Вегасе. Я имею в виду деньги, которые вы можете позволить себе отложить на продолжительный период времени и не использовать их для повседневных расходов. Это те самые деньги, которые требуются для начала бизнеса, или средства, инвестированные в рынки на долгосрочной основе. Идея такова, что на протяжении определенного времени нужно дать капиталу расти, оставляя его нетронутым. Вообразите, что дэйтрейдинг - это война, а ваш оборотный капитал - боеприпасы. Без достаточного количества оружия вы — покойник. Ни в коем случае не доводите ситуацию до того, что придется вытаскивать деньги из оборотного капитала, чтобы потратить на жизнь. Это весьма ограничит ваш потенциал в достижении прибыли. Вы набираетесь опыта, совершенствуя ваши умения и навыки, а прибыль накапливается, пока оборотный капитал остается на вашем счету. Такое наращивание торгового капитала станет значительным рычагом для увеличения ваших заработков. Ваша прибыль будет экспоненциально увеличиваться за счет наращивания оборотного капитала. Именно это и предоставит вам возможность увеличивать свою прибыль из месяца в месяц. Даже самые преуспевающие торговцы, если они будут вынуждены непрерывно списывать со своих счетов деньги на жизнь, скоро окажутся в крайне затруднительном положении.

Я бы даже рассматривал деньги, вложенные в фондовую биржу, как венчурный капитал. Большинство инвесторов зачастую просто-напросто вверяет эти деньги рынкам, как будто они могут обойтись и без них. Учитывая волатильность на рынках и невероятно быстрый рост стареющего бычьего рынка, было бы естественно подумать о том, как вытащить свою долю из взаимных фондов и других инвестиций и вложить их в дэйтрейдинг. Я твердо убежден, что рисковый капитал намного сохранней в руках хорошего дэйтрейдера, чем в руках финансового консультанта, паевого взаимного фонда или в виде пассивного инвестирования на фондовом рынке. Запомните, хорошие торговцы могут заработать значительно больше, чем 100 процентов за год от вложенных денег. Исторически, фондовый рынок в удачный год генерирует прибыль около 20 процентов.

Другими словами, рисковый капитал - это такие деньги, которые вы можете себе позволить потерять. Ни в коем случае не следует вкладывать деньги, выделенные для того, чтобы оплатить аренду, долг по кредитной карточке, или просто требующиеся для жизни, в дэйтрейдинг. Тому есть две причины. Первая из них вполне очевидна. Вторая — еле уловимая, но более серьезная. Первая причина состоит в том, что, поскольку потери являются частью дэйтрейдинга, вы должны быть в состоянии прожить без тех денег, на которые торгуете, в случае их потери. У рынков очень неприятная манера уничтожать со­стояние в самый, что ни на есть, неподходящий момент и именно тогда, когда в нем особенная нужда. Каждый дэйтрейдер надеется в конечном счете вернуть потерянные во время неудачной полосы деньги. Проблема в том, что если вы вкладываете деньги, выделенные на повседневные расходы, то возникает некое поле напряженности, ваша торговля будет протекать в атмосфере повышенной нервозности и тревоги в отчаянной попытке заработать прибыль.